ЕСТЬ ТАКАЯ ПРОБЛЕМА…
Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” от 07.08.2001 N 115-ФЗ позволяет банку по собственному усмотрению блокировать денежные средства на счёте организации на основании ничем не подтверждённых сомнений в правомерности платёжной операции клиента.
Многие банки пользуются этим правом для собственного незаконного обогащения за счёт клиента и дополнительно к бесплатному использованию чужих средств предлагают закрыть счёт, чтобы получить с клиента ещё и космическую комиссию, как правило 10-20% от суммы блокированных им же денег на счёте клиента, при этом причиняя непоправимый вред предпринимателю, так как после отказа в проведении операции по счёту, блокировки счёта или закрытии счёта при блокировке клиент немедленно заносится в “чёрные списки” и информация об этом становится доступна всем другим банкам.
Если клиенту удаётся открыть счёт в другом банке, не смотря на чёрные списки, то в новом банке он немедленно попадает в новые тиски незаконных противоправных действий в отношении себя от нового банка, так как формально в его кредитном досье уже есть всё необходимое для блокировки его счёта и многие банки специально соглашаются открыть счёт пострадавшему клиенту, чтобы перетащить его средства к себе, немедленно заблокировать и пользоваться безнаказанно чужими деньгами вольготно в своё удовольствие. В частности, так регулярно поступает Уральский Банк Реконструкции и Развития и длинный ряд других банков-хитрецов.
Банк, который заблокировал счёт клиента, в большинстве случаев сам откровенно нарушает ФЗ-115, но, для восстановления своих прав, клиента ждёт долгий путь судебной тяжбы и серьёзные финансовые издержки, что может решить как максимум вопрос получения компенсации комиссии, которую отобрал банк у клиента при закрытии счёта.
В результате, при переводе своих денег в другой банк с уплатой бешенной комиссии по закрытию счёта предпринимателю открывается перспектива в любой момент потерять возможность исполнять свои обязательства по контрактам перед партнёрами и окончательно утратить свою предпринимательскую репутацию.
ЕСТЬ РЕШЕНИЕ ПРОБЛЕМЫ !
У нас отработана на практике и успешно применяется эффективная система вызволения денежных средств из блокированного на основании ФЗ-115 счёта организации или ИП в безопасный и недоступный для посторонних сектор обслуживания ресурса, при этом освобождённые средства становятся доступны для дальнейшего свободного использования их законным владельцем на законных основаниях.
Ставшие свободными средства после вывода из банка-хитреца имеют 100% легитимное происхождение с оформлением документов, подтверждающих право собственности на них у предоставленного заказчиком юридического лица, физического лица или индивидуального предпринимателя.
Комментирование окончено